Finanzberatung mit Strategie

Ihr Experte für Geldanlage und Altersvorsorge

Sie möchten das Thema Altersvorsorge endlich richtig angehen oder suchen einen Rat zum Thema Geldanlage? Dann sind Sie hier genau richtig! Als unabhängiger Finanzberater habe ich die Antworten auf Ihre Fragen. Als zertifizierter Ruhestandsplaner beschäftige ich mich viel mit der Analyse bestehender Vorsorgen von Kunden und unterstütze bei wichtigen Themen wie: Welche Rentenlücke habe ich? Kommen staatliche Förderungen für mich infrage? Machen meine bestehenden Vorsorge-Verträge Sinn? Wie viel muss ich denn für meine Ziele sparen?

Die Erfahrung zeigt, alles steht oder fällt mit der Strategie. Das Thema "Finanzen" sollte meiner Meinung nach niemals ohne ein stichfestes Konzept angegangen werden, dann wird man später auch nicht enttäuscht. Das Thema Altersvorsorge ist sehr komplex, es gibt Vorsorgemöglichkeiten mit und ohne staatliche Förderung, Produkte mit und ohne Garantie, klassische und fondsgebundene Lösungen, wie soll ein Laie da noch durchsteigen? Ich nehme Ihnen das alles ab und zeige Ihnen die verschiedenen Optionen transparent auf. 

Geldanlage - flexibel und transparent

Speziell in Zeiten hoher Inflation ist das Thema Geldanlage wichtiger denn je. Auch wenn es mittlerweile wieder Zinsen auf Tages- und Festgeldkonten gibt und diese mit 3 % bis 4 % auf den ersten Blick sehr lukrativ aussehen, die Inflation kann hiermit nicht ausgeglichen werden. Wer über einen mittel- bis langfristigen Zeitraum für echten Mehrwert sorgen möchte, kommt an einer Investition in breit gestreute Fonds und ETF nicht vorbei. Doch welche Fonds und ETF sind die richtigen? Zu welcher Depotbank sollte man gehen? Macht eine Einmalanlage mehr Sinn oder sollte doch lieber ein Sparplan eingerichtet werden? Hierzu berate ich Sie. Auf meiner Sicht sollte das Thema Geldanlage immer flexibel und transparent angegangen werden. Im Leben läuft nicht immer alles nach Plan, sodass auch mal kurzfristig Geld benötigt wird. Wenn man dann eine Geldanlage hat, über die man bspw. über einen längeren Zeitraum nicht verfügen kann, ist keinem geholfen.

Ich zeige Ihnen, worauf man bei der Geldanlage achten muss und berate Sie sowohl bei der kurzfristigen Liquiditätsreserve, als auch dem strategischen Vermögensaufbau über einen mittel- bis langfristig angedachten Zeitraum. Meine Beratung ist anbieterneutral und unverbindlich. Kommen Sie jederzeit gerne auf mich zu.